Ключевые результаты:
- 99% страховщиков поставили цели перехода к низкоуглеродной экономике в своих инвестиционных портфелях.
- 60% страховщиков в рамках своих задач перехода ориентируются на инфраструктуру чистой энергии, такой как ветер и солнце.
- 91% страховщиков планируют увеличить инвестиции в частные активы в течение следующих двух лет.
Глобальные страховщики все больше внимания уделяют переходу к низкоуглеродной экономике и чистая энергия Инвестиции в инфраструктуру, согласно 13-му ежегодному Глобальному отчету по страхованию BlackRock. Ошеломляющие 99% респондентов установили цели перехода к низкоуглеродному рынку в своих инвестиционных портфелях, что означает значительный сдвиг в сторону устойчивости в страховая индустрия.
Рост частного рынка
Третий год подряд страховщики планируют существенное увеличение объемов вложений на частном рынке. 91% респондентов заявили, что увеличат инвестиции в частные активы в течение следующих двух лет, и эта цифра достигнет 96% как для APAC и североамериканские страховщики. Этот рост интереса частного рынка отражает признание сектором частных активов как предлагающих как диверсификацию, так и более высокий доход.
Марк Эриксон, глобальный руководитель группы финансовых институтов BlackRock, объяснил: «В последние годы мы наблюдаем быстро растущий спрос на частные рынки среди страховщиков, учитывая двойную выгоду этих инвестиций: диверсификацию и увеличение доходов».
Управление рисками и поиск партнеров
Несмотря на сложный макроэкономический ландшафт, страховщики по-прежнему сосредоточены на навигации в политической и экономической неопределенности. Изменения в регулировании (68%) и растущая геополитическая напряженность (61%) были названы главными проблемами, наряду с риском процентной ставки (69%) и риском ликвидности (52%).
Для управления этими рисками многие страховщики обращаются к внешним партнерам. 40% респондентов отметили важность партнерства с инвестиционными компаниями, которые понимают их бизнес-модели и могут помочь оптимизировать оценку рисков и формирование портфеля.
Инвестиции в чистую энергию для перехода к низкоуглеродной экономике
Почти все страховщики взяли на себя обязательство цели перехода к низкоуглеродной экономике в рамках своих портфелей, с 60% респондентов в частности, нацеленные на инвестиции в инфраструктуру чистой энергии, например, ветровую, солнечную и накопители энергии. Большинство (57%) назвали управление и смягчение климатических рисков ключевой мотивацией, в то время как другие указали на интересы заинтересованных сторон и нормативные требования.
Оливье Ван Эйсерен, Руководитель группы финансовых институтов в регионе EMEA компании BlackRock сказал: «Страховщики сталкиваются с уникальными проблемами при оценке стратегического распределения активов для альтернативных инвестиций, включая вопросы регулирования, потребности в ликвидности и более высокие капитальные затраты. Важная часть нашей работы со страховыми клиентами — помогать им ориентироваться в этих краткосрочных сложностях, одновременно работая над достижением наилучших долгосрочных результатов портфеля».
Рост убежденности в низкоуглеродных инвестициях
В отчете отмечается заметный рост доверия к инвестициям в низкоуглеродные технологии. 66% респондентов заявив, что они более уверены в своих стратегиях перехода к низкоуглеродному потреблению, чем год назад. Эта растущая уверенность должна привести к дальнейшему распределению капитала в пользу инвестиций, ориентированных на устойчивое развитие.
Технология оптимизации распределения активов
В ответ на растущую сложность управления активами страховщики вкладывают значительные средства в технологии для поддержки своих стратегий. Интегрированное распределение активов (63%) и управление активами и обязательствами (61%) были названы главными приоритетами, с 53% респондентов также ищем технологические решения для улучшения моделирования частных активов.
О глобальном страховом обзоре BlackRock
В исследовании BlackRock Global Insurance Survey, проведенном в период с июля по сентябрь 2024 года, приняли участие 410 руководителей высшего звена в страховой отрасли на 32 рынках, представляющих почти 27 триллионов долларов США в активах под управлением. Комплексный отчет отслеживает тенденции и стратегические приоритеты в страховом секторе, предлагая подробные сведения о региональном и глобальном инвестиционном поведении.
Чтобы прочитать полный отчет, посетите Глобальный отчет по страхованию BlackRock за 2024 год.