- Около 150 банков, которые ранее входили в созданный ООН Альянс банков с нулевым уровнем выбросов, проголосовали за роспуск группы на фоне политических и рыночных трудностей.
- Крупнейшие американские кредиторы, включая JPMorgan Chase и Goldman Sachs, уже вышли из кризиса после избрания Дональда Трампа и возобновления экспансии в нефтегазовой отрасли.
- Рекомендации альянса по установлению климатических целей останутся доступными, но механизмы принуждения и подотчетности будут ликвидированы.
Коалиция распадается
Поддерживаемый ООН Альянс банковского обеспечения Net-Zero (NZBA), некогда флагманская коалиция глобальных кредиторов, приверженная декарбонизации финансов, прекратила свою деятельность после голосования членов. Это решение завершает главу в области климатического финансирования, начатую в 2021 году с высокими амбициями, но уступившую политическим противодействиям и снижению участия отрасли.
Созданный в рамках Финансовой инициативы Программы ООН по окружающей среде (ЮНЕП ФИ), NZBA на пике своего развития объединял почти 150 банков, охватывая более 40% мировых банковских активов. Члены банка обязались привести свои кредитные и инвестиционные портфели в соответствие с нулевым уровнем выбросов к 2050 году. Однако в последний год отток средств ускорился, поскольку геополитические изменения, неопределенность в сфере регулирования и опасения по поводу энергетической безопасности изменили финансовые приоритеты.
Политические препятствия в США и за их пределами
Развал альянса совпал с возвращением Дональда Трампа в Белый дом и поддержкой его администрацией расширения добычи нефти и газа. Шесть крупных американских банков, включая JPMorgan Chase, Bank of America и Goldman Sachs, вышли из альянса в течение нескольких месяцев после выборов, сославшись на юридические и политические риски, связанные с присоединением к международным климатическим нормам. Вскоре к ним присоединились канадские и японские банки, а в августе Barclays подтвердил свой выход.
С уходом большинства мировых банков организация больше не имеет членов, способных поддержать наш переход.», — говорится в заявлении Barclays о выходе из группы.
Уходы ослабили NZBA. Во внутренних документах, рассмотренных ранее в этом году, альянс смягчил свою позицию, превратив некогда обязательные «руководящие принципы» в необязательные «рекомендации». Этот сдвиг вызвал у НКО и инвесторов сомнения в достоверности принятых обязательств.
От альянса к фреймворку
В пятницу NZBA подтвердила свой немедленный роспуск, заменив свою коалиционную структуру ресурсным центром. Её «Руководство по установлению климатических целевых показателей для банков», в котором излагаются подходы к секторальной декарбонизации, останется общедоступным, но без мониторинга и контроля.
Отдельные банки по всему миру могут продолжать использовать и ссылаться на эти ресурсы для разработки и реализации собственных планов перехода к нулевому уровню выбросов.», — говорится в заключительном заявлении альянса.
Переосмысление фактически превращает то, что когда-то было механизмом коллективной ответственности, в добровольный справочный документ. Эксперты по климатическому финансированию предупреждают, что без единой системы отчетности и контроля давление с целью согласования портфелей с Парижским соглашением вновь перейдет к инвесторам, регулирующим органам и гражданскому обществу.
Реакция гражданского общества
Правозащитные организации выразили разочарование в связи с роспуском.Крайне разочаровывает тот факт, что крупнейшие банки мира голосуют за отказ от ответственности за выполнение своих обязательств по предотвращению худших последствий глобального потепления.,» сказал Жанна Мартин, содиректор по корпоративному взаимодействию в ShareAction.
Мартин призвал старших банкиров «быть гораздо более мужественным в этот решающий момент» и утверждал, что кредиторы должны использовать свое влияние для обеспечения соблюдения стандартов ответственности за изменение климата во всем секторе.
Для инвесторов и защитников климата крах NZBA подтверждает более общую тенденцию: добровольные инициативы по достижению нулевых выбросов оказываются уязвимыми, когда они пересекаются с меняющимся политическим ландшафтом и краткосрочными финансовыми императивами.
СВЯЗАННАЯ СТАТЬЯ: Банковский альянс Net-Zero ужесточает руководящие принципы в отношении климатических целей банков
Последствия для глобального климатического финансирования
Роспуск ставит под сомнение деятельность более широкого Финансового альянса Глазго за чистый ноль (GFANZ), ключевым компонентом которого был NZBA. Хотя другие секторальные группы в рамках GFANZ продолжают свою деятельность, охватывая страховщиков, управляющих активами и пенсионные фонды, потеря банковского подразделения ослабляет коллективный импульс.
Для руководителей высшего звена, инвесторов и политиков ключевым вопросом является доверие. В связи с тем, что мировые банки отступают от коллективных обязательств по климату, такие регуляторные режимы, как Директива ЕС о корпоративной устойчивости (CSRD), законы Калифорнии о раскрытии информации о климате и таксономии переходного финансирования в Азии, могут стать более важными рычагами обеспечения подотчётности.
Это развитие событий также свидетельствует о том, что климатическое финансирование будет всё больше расходиться по региональному признаку. Европейские банки по-прежнему обязаны раскрывать информацию и планировать переходный период, в то время как американские кредиторы сталкиваются с политическими препятствиями, которые делают многосторонние альянсы менее жизнеспособными.
Разломанный ландшафт
Прекращение деятельности NZBA подчеркивает хрупкость добровольных механизмов в отсутствие обязательных международных стандартов. Перед многосторонними институтами и инвесторами теперь стоит задача обеспечить, чтобы банки продолжали участвовать в финансировании декарбонизации без поддержки со стороны глобального альянса.
Как заметил в частном порядке один советник по вопросам политики в области климата в Брюсселе: «Это не конец банков и нулевого уровня выбросов — это конец коллективных обещаний. Теперь именно регуляторы, акционеры и клиенты будут решать, будут ли финансовые учреждения переводить капитал в соответствии с 1.5°C.».
NZBA оставляет после себя архитектуру руководства, но не механизм обеспечения соблюдения. Вопрос о том, продолжат ли банки приводить свои портфели в соответствие с целевыми показателями чистого нулевого выброса, теперь зависит не столько от альянсов, сколько от взаимодействия закона, рынков и политической воли.
Подписаться Новости ESG на LinkedIn
